Examen Tema 3 DER - Pag 223-289 (1)

TEMA 3 - DERECHO
PAGINAS 223 - 289
EXAMEN (1)

1. A efectos de la Directiva 91/308/CEE, se entenderá por blanqueo de capitales...
a) La conversión o la transferencia de bienes, aunque el que las efectúa no sepa que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de una participación en ese tipo de actividad, con el propósito de ocultar o encubrir el origen ilícito de los bienes o ayudar a toda persona que esté implicada en dicha actividad a eludir las consecuencias jurídicas de sus actos.
b) La adquisición, tenencia o utilización de bienes, aún sin conocimiento, en el momento de la recepción de los mismos, de que proceden de una actividad delictiva o de una participación en ese tipo de actividad.
c) La ocultación o el encubrimiento de la verdadera naturaleza, origen, localización, disposición, movimiento, o de la propiedad de bienes o de derechos correspondientes, a sabiendas de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de una participación en ese tipo de actividad.
d) Todas las respuestas anteriores son correctas.

2. Entre los objetivos principales que se pretenden de la cooperación de las entidades financieras en la prevención del blanqueo de capitales, se encuentran...
a) Reducir el riesgo-operativo
b) Reducir el riesgo-reputación
c) Transmitir a los usuarios la convicción de que las entidades financieras actúan dentro de unos estándares éticos adecuados.
d) Todas las respuestas anteriores son correctas.

3. El organismo encargado de la supervisión del blanqueo de capitales en España es...
a) GAFI/TATF
b) Comité de Basilea
c) SEPBLAC
d) Ninguna de las respuestas anteriores es correcta

4. En la defensa de los derechos de los consumidores y usuarios, en la contratación bancaria rigen los principios de...
a) Claridad y transparencia de las ofertas de sus servicios y productos, especificando, en su caso, todas las condiciones de contratación
b) No entrega, salvo petición expresa del interesado, de documentación acreditativa de las operaciones realizadas
c) Buena fe y justo equilibrio de las prestaciones que obligan a la omisión en sus contratos y operaciones de información esencial para el usuario
d) Todas las respuestas anteriores son correctas

5. La responsabilidad social corporativa...
a) Puede venir inspirada por las propias normas jurídicas
b) Supone una visión a corto y medio plazo
c) Es un principio de actuación que está perdiendo peso en los últimos años
d) Ninguna de las respuestas anteriores es correcta

6. Dentro de los principios inspiradores de la Ley Concursal se encuentra la unidad de disciplina, que consiste en que ...
a) se unifican en un solo texto legal los aspectos materiales y procesales del concurso
b) se elimina la diversidad de instituciones concursales para comerciantes y no comerciantes
c) se establece un solo procedimiento, con dos vías de solución posibles (convenio o liquidación) para todos los supuestos.
d) Ninguna de las respuestas anteriores es correcta

7. El deudor está obligado a solicitar el concurso...
a) dentro de los tres meses siguientes a la fecha en que hubiara conocido o debido conocer su estado de insolvencia
b) dentro de los dos meses siguientes a la fecha en que hubiara conocido o debido conocer su estado de insolvencia
c) dentro de los seis meses siguientes a la fecha en que hubiara conocido o debido conocer su estado de insolvencia
d) Ninguna de las respuestas anteriores es correcta

8. El concurso de acreedores tiene la condición de voluntario cuando...
a) Durante los tres meses anteriores a la fecha de solicitud del deudor, se hubiera presentado y admitido a trámite otra solicitud por cualquier legitimado aunque hubiera desistido o no se hubiera ratificado.
b) Durante los tres meses posteriores a la fecha de solicitud del deudor, se hubiera presentado y admitido a trámite otra solicitud por cualquier legitimado aunque hubiera desistido o no se hubiera ratificado
c) Cuando la primera de las solicitudes presentadas es la del deudor
d)Ninguna de las respuestas anteriores es correcta

9. El procedimiento concursal se inicia con la admisión por parte del juez de lo mercantil de la solicitud de declaración de concurso. Si hay algún defecto, mandará subsanarlo. Cuando la solicitud hubiere sido presentada por el deudor...
a) el juez la admitirá a trámite y citará al deudor para que comparezca y se le muestren los autos
b) el juez dictará auto que declare el concurso si de la documentación aportada se desprende que existe una de las causas contempladas por la Ley
c) el juez no la admitirá a trámite y citará al acreedor para que comparezca y se le muestren los autos
d) ninguna de las respuestas anteriores es correcta

10. El concurso voluntario se premia...
a) permitiendo al acreedor administrar su patrimonio, con la intervención de los administradores concursales, que deberán dar autorización o conformidad a los actos
b) todos los créditos y derechos de los acreedores frente al deudor declarado concurso pasarán a integrarse dentro de su haber patriminial como pasivo del mismo
c) permitiendo al deudor administrar su patrimonio, con la intervención de los administradores concursales, que deberán dar autorización o conformidad a los actos
d) ninguna de las respuestas anteriores es correcta

11. Sección Quinta. Convenio y Liquidación. Para que se considere aceptada una propuesta de convenio será necesario el voto favorable de al menos...
a) la totalidad del pasivo ordinario del concurso
b) la mitad del pasivo ordinario del concurso
c) la mitad del activo ordinario del concurso
d) la totalidad del activo ordinario del concurso

12. A efectos del concurso, los créditos incluidos en la relación de acreedores como con privilegio especial...
a) Son créditos que tienen garantía de bienes del patrimonio (hipotecas o prendas), cuotas de arrendamiento o pago aplazado (en operaciones con reserva de dominio), créditos con garantía de valores, créditos de trabajadores sobre los bienes que fabrican, etcétera.
b) Son salarios sin privilegio especial (ni contra la masa), indemnizaciones derivadas de la extinción de los contratos laborales, retenciones tributarias y de Seguridad Social, créditos por trabajo personal no dependiente o cesión de explotación de derechos, créditos tributarios y de la Seguridad Social que no gocen de privilegio especial, etcétera.
c) Son créditos incluidos tardíamente en la relación de acreedores, o que ya se hayan pactado como subordinados, créditos por intereses ordinarios o de demora, multas y demás sanciones pecuniarias, créditos de personas especialmente relacionadas con el deudor (familiares, administradores, etcétera).
d) Ninguna de las respuestas anteriores es correcta

13. En un contrato de seguro, el tomador es...
a) El otro contratante del seguro, que se compromete a cubrir ciertos riesgos a cambio de la prima
b) Uno de los contratantes del seguro, que solicita la cobertura y se compromete a pagar una prima
c) Es la persona expuesta al riesgo que se corre
d) Es quien ha sido designado para cobrar la indemnización o prestación

14. Entre las principales características de los seguros de vida, se encuentran...
a) Son seguros de personas
b) Tienen carácter indemnizatorio
c) El alcance de la prestación no dependerá de la valoración del interés que haga el tomador, ni, por supuesto, de las primas que se paguen
d) Todas las respuestas anteriores son correctas

15. Los seguros de vida-ahorro a prima única o a primas periódicas, cuya finalidad esencial es acumular un capital o una renta para percibirlos en, o a partir de, la fecha establecida en la póliza, la edad de jubilación, que puede o no coincidir con la del inicio de percepción de la pensión de jubilación de la Seguridad Social, se denominan...
a) Seguros unit-linked
b) Planes de previsión asegurados colectivos
c) Seguros vinculados a activos financieros
d) Ninguna de las respuestas anteriores es correcta


RESPUESTAS
1. c
2. d
3. c
4. a
5. a
6. b
7. b
8. c
9. b
10. c
11. b
12. a
13. b
14. a
15. d